نقش هوش تجاری در صنعت بیمه

متخصصان بیمه برای سازگاری، تجزیه و تحلیل مطالبات، رسیدگی به سؤالات و هدایت پروفایل مشتری به صفحات گسترده پیچیده، تکیه کرده‌اند. با این حال، تهیه ی گزارش دقیق از داده ها با فناوری های مرسوم، اغلب خسته کننده، زمان بر و مستعد خطا می باشد.

هوش تجاری همراه با قابلیت‌های قدرتمند بصری سازی داده‌ (Data visualization) به بیمه‌گذار کمک می کند ضمن اخذ تصمیم‌گیری آگاهانه، از شلوغی کاربرگ‌های پیچیده و سیلوهای داده (Data Silos) رهایی یابند.

در عصر حاضر شاهد حجم عظیمی از سرمایه گذاری شرکت های بیمه ای در حوزه هوش تجاری هستیم. شرکت تحقیقاتی گارتنر (www.gartner.com) نیز پیشنهاد می‌کند که در آینده تمرکز روی داده‌های شرکت‌های بیمه ای، حائز  اهمیت می شود.

هوش تجاری در صنعت بیمه به نحوه اصلاح گردش کار، اخذ تصمیم هوشمندانه و ارائه تجربه ارزشمند به مشتری کمک شایانی می کند.

در تجارت بیمه، شما باید به صورت مداوم در حال جمع آوری اطلاعات باشید. با کاربرد هوش تجاری در صنعت بیمه می‌توان به صورت روزانه به ذخیره و تجزیه و تحلیل اطلاعات پرداخت.

 اهمیت هوش تجاری در صنعت بیمه

پلت فرم BI جنبه های مختلف صنعت بیمه مانند بصری سازی داده های بیمه ای، رسیدگی به خسارت وارد شده، فروش و بازاریابی را پشتیبانی می کند.

هوش تجاری در صنعت بیمه، حجم عظیمی از داده ها را تجزیه و تحلیل می کند و سپس نمایش داده ها را در قالبی قابل هضم برای تسهیل تصمیم گیری آگاهانه بصری سازی  می کند.

در ادامه به معرفی چند زمینه کلیدی که شرکت های بیمه برای دستیابی به رشد و پیشرفت خود از آن ها استفاده می کنند می پردازیم:

• استخراج بینش های بلادرنگ مبتنی بر داده، برای اخذ تصمیمات تجاری بهتر در مورد سیاست های بیمه ای، پوشش های بیمه ای، حق بیمه ها، مدیریت ریسک محصولات و موارد دیگر.
• شناسایی فرصت های درآمدی جدید برای فروش متقابل و افزایش فروش محصولات، مطابق با شرایط فعلی بازار، برای برآورد بهتر نیازهای مشتری. هم چنین قرار گرفتن در معرض پرتفوی بیمه با در نظر گرفتن ریسک بالقوه نیز در سراسر پیشنهادات و خطوط تجاری حائز اهمیت است.
• ردیابی KPI ها از طریق هشدارهای فوری
• کشف و بهینه سازی گلوگاه های احتمالی که ممکن است بر عملکرد تأثیر بگذارد.
• بدست آوردن دید 360 درجه از مشتریان، نیازها، رفتار و ترجیحات خرید آنها جهت سفارشی کردن محصولات
• جذب  مشتریان جدید  و حفظ مشتریان موجود 
• دنبال کردن میزان فروش نمایندگان بیمه 
• فعال سازی پذیره نویسان با دسترسی آسان به نسبت های حق بیمه و ضرر

مزایای هوش تجاری در صنعت بیمه

صنعت بیمه همواره ریسک ها و تغییرات دائمی را تجربه می کند. فعال کردن نرم افزار BI به بهبود کارایی عملیاتی، افزایش سود و افزایش رضایت مشتری کمک می کند.

کاربرد هوش تجاری در صنعت بیمه به کاهش خطرات، فروش بیشتر و ایجاد مزیت رقابتی کمک می کند. در ادامه به تشریح برخی از مزایای هوش تجاری در صنعت بیمه می پردازیم:

گزارشگری و پیش بینی مالی با هوش تجاری

• کمک به جمع آوری داده، تجزیه و تحلیل و تولید گزارش بلادرنگ
• خودکارسازی فرآیند جمع‌آوری، تولید و توزیع گزارش‌ها به گونه ای که گردش کار روان را تضمین کند.
• فعال کردن روندهای تشخیصی برای هشدار به تصمیم گیرندگان برای تصمیم گیری بهتر در مورد سرمایه گذاری ها، حق بیمه ها و سایر جنبه های کسب و کار

مدیریت مطالبات با کاربرد هوش تجاری در صنعت بیمه

• بدست آوردن دیدگاهی جامع از فرآیند مطالبات 
• دسترسی آسان به پروفایل های مشتری برای نتیجه گیری
• مرور تاریخچه مطالبات جهت تسریع ارائه خدمات به مشتریان

هوش تجاری و استخراج بینش های مشتری 

• کسب بینش هایی در مورد پرسونای مشتری
• ارزیابی عملکرد کانال های فروش جهت کمک به تصمیم گیرندگان
• شخصی‌سازی محصولات و پیام‌های بیمه گذار به کمک بینش های بهبود یافته، به منظور دسترسی به موقع به افراد بیشتر

مدیریت ریسک و پذیره نویسی در صنعت بیمه

• ایجاد پیش بینی های دقیق برای مدیریت ریسک و زیان پذیره نویسی
• بهبود رسیدگی به ادعاها، کشف تقلب و ارتباط مدعی
• کمک به شرکت های بیمه به منظور اجتناب مشتریان از سناریوی خسارت

دسترسی متمرکز به داده ها با هوش تجاری

• یکپارچه سازی داده ها و اطلاعات منابع متنوع
• کمک به همگام شدن با قوانین در حال تغییر و اقدامات انجام شده توسط رقبا
• فعال سازی تجمیع و تطبیق داده ها در مجموعه داده های الکترونیکی

گزارش هوش تجاری در صنعت بیمه شامل طیف گسترده ای از برنامه ها، ابزارها و تکنیک هایی است که ارائه دهندگان خدمات بیمه را قادر می سازد مراحل زیر را طی کنند.

• جمع آوری داده های تجاری از منابع داخلی و خارجی
• جداسازی و پاک سازی داده ها جهت تجزیه و تحلیل
• اجرا پرس و جوها بر اساس داده ها ی موجود
• تولید گزارش ها و داشبوردهای بلادرنگ به منظور استخراج بینشی خاص جهت کاهش هزینه ها، کاهش ریسک، بهینه سازی فرآیندها و افزایش درآمد

در نهایت ماهیت پویای صنعت بیمه، تجزیه و تحلیل داده ها را برای تصمیم گیری آگاهانه، انطباق با تغییرات بازار در سریع ترین زمان ممکن و پایداری در شرایط سخت، ضروری می سازد.

ارتباط با مشاوران اک تک

منبع

بیشتر بخوانید: هوش تجاری در صنعت آموزش